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防范非法集资小知识
发布时间:2020-06-18 来源:未知 点击:
防范非法集资小常识
 
一、什么是非法集资?
 
非法集资是指法人、其他组织或个人违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。同时具备下列四个条件:
 
1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
 
2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
 
3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
 
4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
 
二、非法集资活动有哪些常见种类和形式?
 
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现形式有以下几种形式:
 
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
 
2.利用民间“会”、 “社”等组织或者地下钱庄进行非法集。
 
3.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
 
4.利用传销或秘密串联的形式非法集资。
 
5.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
 
三、非法集资的常见手段有哪些?
 
1.承诺高额回报
 
不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。
 
2.编造虚假项目
 
不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后包租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。
 
3.以虚假宣传造势
 
不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。
 
4.利用亲情诱骗
 
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。
 
四、社会公众如何识别和防范非法集资活动?
 
一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。
 
二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。
 
三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。
 
四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。
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